Выбор редакции

Финграмота 14 Июля 2015

Тихий квартирный… июль

Обзор рынка недвижимости по итогам первого полугодия 2015 г.

Финграмота 6 Мая 2015

Сколько можно играть пешками?

Последние полгода я чаще обычного наблюдаю клиентов, которые приходят к нам именно для обмена валюты. Желая сохранить св...

Справочник 17 Февраля 2015

Решение о присоединении

По итогам 2014 года действующий ипотечный портфель ВТБ24 рос опережающими темпами и увеличился почти на 50% или на 2...

Публикации все

Ссылки по теме все

  • 11 Сентября 2019

    Миллион из "черного списка"

    Более чем за год существования процедуры исключения из черных списков отказников по антиотмывочному законодательству бан...
  • 10 Сентября 2019

    Семинар "дополнительного финансирования"

    Центральный банк Российской Федерации приглашает предпринимателей к участию в семинаре, который будет посвящен теме прив...
  • 10 Сентября 2019

    Продленный "Круглый год..."

    Банк УРАЛСИБ продлил акцию для компаний малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей  «Круглый ноль, целый...

Мероприятие

11 Сентября 2019

Миллион из "черного списка"

Миллион из "черного списка"
Миллион из "черного списка"
Более чем за год существования процедуры исключения из черных списков отказников по антиотмывочному законодательству банки реабилитировали около 15 тыс. своих клиентов. ЦБ отмечает, что до разбирательств на уровне межведомственной комиссии дошло значительно меньшее число жалоб, и считает это показателем работы механизма. Однако это капля в море, поскольку, по информации “Ъ”, к настоящему времени в черные списки попали до 1 млн клиентов банков.

В понедельник руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Михаил Мамута на встрече с бизнес-объединением «Деловая Россия» заявил, что банки реабилитировали более 15 тыс. отказников по антиотмывочному законодательству. «По итогам года с небольшим работы картина следующая: более 15 тыс. реабилитаций проведено на первом уровне. Это значит, что сами банки реабилитировали своих клиентов,— отметил он.— До [межведомственной] комиссии долетело значительно меньшее количество жалоб, то есть механизм реабилитации работает» (цитата по ТАСС).

По словам господина Мамута, при рассмотрении межведомственной комиссией ЦБ дел примерно 45% решений принимается в пользу бизнеса, 55% — в пользу банков.

Списки неблагонадежных клиентов, которым отказали в обслуживании финансовые организации по закону о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ЦБ начал формировать в середине 2017 года. При выявлении клиентов, которым отказывается в обслуживании из-за подозрений в нарушении этого закона, банки направляют информацию о них в Росфинмониторинг. Он обрабатывает полученные данные и передает их в ЦБ, а тот в агрегированном виде пересылает их банкам. Однако, как пояснили “Ъ” в банках, в Росфинмониторинг попадают сведения далеко не обо всех подозрительных клиентах. «Туда передаются сведения лишь о клиентах, которые соответствуют жестким требованиям внесения в список,— говорит один из собеседников “Ъ”.— Черные списки, формируемые самими банками, значительно больше».

Весной 2018 года из-за значительного числа жалоб на необоснованные блокировки была запущена двухуровневая процедура реабилитации таких клиентов. Она предполагает, что клиент может сначала попытаться оправдаться перед банком. «В большинстве случаев необходимо показать подтверждающие документы, на основании которых необходимо перевести ту или иную сумму, и вопрос закрывается»,— поясняет адвокат и партнер юридической компании BMS Денис Фролов. Впрочем, если клиент получил от банка ответ о невозможности пересмотра решения на основе предоставленных документов, то он может обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ и Росфинмониторинге. Если комиссия принимает решение о реабилитации клиента, то банк обязан согласиться с этим решением и в течение одного дня направить соответствующую информацию в Росфинмониторинг, который передаст ее в ЦБ, а тот — всем банкам.

В ЦБ не ответили на запрос “Ъ” относительно количества клиентов в черных списках и общего числа жалоб, поданных клиентами в банки и межведомственную комиссию. Однако, по информации собеседников “Ъ”, в них находится до 1 млн банковских отказников. Около 420 тыс. клиентов — это физлица, остальная часть — индивидуальные предприниматели и юрлица. «15 тыс. реабилитированных — это очень мало, просто капля в море»,— говорит господин Фролов.

Банкиры отмечают, что хотя и реабилитируют своих клиентов, но считают, что механизм нуждается в дополнительной проработке. «При подозрении в отмывании средств клиенту могут отказать в проведении операции, открытии счета или расторгнуть договор об обслуживании,— говорит один из собеседников “Ъ”.— Это разные маркеры, и для каждого должно быть проработано, что именно подразумевает реабилитация, сейчас для банков это не до конца проясненный вопрос».

Текст: Светлана Самусева, Ъ

Свежие новости

16 Сентября 2019

Белорецк: открытие "Открытия"

11 сентября в Белорецке торжественно приступил к работе новый офис банка «Открытие» по адресу: ул. Ленина, 55. Точка продаж предполагает комфортное обслуживание всех категорий клиентов. Здесь созданы условия для индивидуального решения вопросов финансового характера любого уровня и сложности. Ежедневно в офисе могут обслуживаться более 100 клиентов.
16 Сентября 2019

Ипотеку - в таблицу!

При заключении договора потребительского кредита (займа), обязательства по которому обеспечены ипотекой, наиболее значимые условия договора, требующие согласования с заемщиком, будут изложены в форме таблицы, сообщает пресс-служба Центробанка. Такие требования содержатся в проекте указания Банка России, размещенном для оценки регулирующего воздействия.
15 Сентября 2019

Народ задумался...

За первое полугодие 2019 года россияне заключили почти 23 млн договоров страхования имущества физлиц (ИФЛ) — на 14% больше, чем за аналогичный период 2018 года. Более половины договоров страхования ИФЛ оформили жители Московского региона. В топ-5 регионов по количеству заключенных договоров вошли также Санкт-Петербург и Ленобласть, Татарстан, Свердловская область и Краснодарский край, подсчитали в «Сбербанк страхование».